Московский государственный университет печати. Институциональная экономика: теория и практика: Учебно-методическое пособие Конфликты на работе

ЛЕКЦИЯ 5.

Как мы уже знаем институты (правила) делятся на формальные и неформальные. Источником правил является общество; далее они опускаются на уровень прав собственности и затем на уровень индивидуальных контрактов. Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, коренящуюся в структуре прав собственности (и механизмов их обеспечения); таким образом, набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, проистекают из структуры прав собственности.

Контракт, рассматриваемый экономической теорией, обладает такими чертами, как:

· простота;

· полнота;

· определенность.

Подобный контракт предполагает обмен точно определенным продуктом в ничтожно краткий промежуток времени. Но в современных сложных экономиках предметом контракта становится продукт с множественностью измерений и свойств, а обмен растягивается во времени. Из-за этой множественности измерений и свойств, начиная от физических характеристик до особенностей прав собственности на обмениваемый продукт, участники контракта должны договариваться о множестве условий. Более того, контракт, как правило, будет неполным в том смысле, что на протяжении срока действия контракта может возникнуть множество ранее неизвестных обстоятельств, которые (сознательно) должны быть оставлены сторонами контракта на усмотрение суда или какой-либо третьей стороны, уполномоченной разрешать споры (Анализ имплицитных (relational) и сложных контрактов, типичных для современного обмена, см. в статье Гольдберга (1976 ).

Контракты не только создают четко очерченные рамки, позволяющие получить эмпирические свидетельства о формах организации (и, следовательно, являющиеся основным эмпирическим источником для проверки гипотез об организации), но и ключом к тому, каким образом участники обмена будут структурировать более сложные формы организации. Иными словами, контракты отражают различные способы облегчения обмена - или через фирмы, через предоставление особых льгот, или другими, более сложными формами соглашений, лежащими в континууме от непосредственного обмена на рынке до вертикально интегрированного обмена. (За последние 15 лет опубликовано огромное количество работ в рамках теории Новой индустриальной организации, в которых содержится масса полезного для нас материала о различных видах организаций, возникающих для решения проблем сложного обмена, и о формах управления этими организациями. В частности, см. книгу Оливера Уильямсона Markets and Hierarchies (1975), которая положила начало научному анализу этих вопросов, и последующие работы, опирающиеся на нее). Сложное взаимодействие между институциональными ограничениями и развитием организаций мы будем рассматривать на последней лекции.

Но не стоит забывать: хотя явно выраженные правила представляют для нас основной источник эмпирических материалов для изучения состояния экономик в разных условиях, однозначность связи между правилами и состоянием экономик весьма ограниченна. То есть неформальные нормы, правила и механизмы принуждения к исполнению совместно определяют набор альтернатив и результаты сделанного выбора. Поэтому если мы будем принимать во внимание только формальные правила, то мы придем к ошибочным, часто уводящим в сторону заключениям о связи между формальными ограничениями и состоянием экономики.

5.1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт». Классификация контрактов

Понятие «контракт» занимает центральное место в институциональной экономической теории. Посредством контракта осуществляется пере­дача прав собственности на блага.

Контракт в юридическом смысле - это соглашение, договор, устанавливающий гражданские права и обязанности сторон и ого­варивающий сроки действия соглашения. Под контрактом понима­ются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, и документ, в котором изложено содержание контракта, заключен­ного в письменной форме. Те формы контракта, которые известны сейчас, - это сравнительно недавнее явление. Контракты как обя­зывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI веке. Центральное значение для эффективного использова­ния ресурсов имеет принцип свободы контракта, который означает в том числе и право не заключать контракт: никто не может заста­вить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобода заключения контракта позволяет частному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое ценит его наиболее высоко. Принцип свободы договора - это одно из основных начал российского граж­данского законодательства (ст. 1 ГК РФ).

Контракты в экономической теории рассматриваются не только как чисто рыночные договоры, господствующие на рынке совершенной кон­куренции, но и как «отношение», которое стороны стремятся поддер­живать. Впервые подход к контрактам как к отношениям был предло­жен Ойгеном фон Бем-Баверком (ещё в 19 в. Он высказал идею о том, что обмен товарами или услугами (сделака) – это фактически обмен пучками прав собственности) .

Институциональная экономическая теория старается объяснить мно­гообразие форм контрактных отношений на основе различий трансакционных издержек и деловой практики при стремлении экономических агентов снизить уровень этих издержек.

Проблема контрактов и связанных с ними трансакционных издер­жек основывается на формировании формальных и неформальных пра­вил, которые эти издержки снижают (или наоборот увеличивают), что создает основания для возникновения проблемы полноты и неполно­ты контрактов. Источником правил является общество, далее они опу­скаются на уровень прав собственности и затем на уровень индивиду­альных контрактов.

Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, кореня­щуюся в структуре прав собственности и механизмов их обеспечения. Таким образом, набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, зависят от структуры прав собственности.

Если бы стороны сделки могли заключить полный (англ. complete) контракт, который четко определял бы, что должна делать каждая сто­рона при любых обстоятельствах, и распределял издержки и выгоды при любых случайностях, а также предусматривал санкции в случае неисполнения обязательств одной из сторон, то никаких проблем с ре­ализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Одна­ко требования к полному контракту очень строгие, а значит, практиче­ски невыполнимые.

Причины неполноты контрактов:

Ограниченность предвидения человека, который не может предусмо­треть все непредвиденные обстоятельства;

Издержки осуществления расчетов и переговоров при заключении контрактов;

Неточность и сложность языка, которым написаны контракты;

Определенная деятельность или информация, оказывающая суще­ственное влияние на выгоду, которую получают стороны, может ока­заться не наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся провер­ке в суде. Поэтому стороны при заключении контрактов оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время для вне­сения изменений.

Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно создают проблему не­совершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность постконтрактного оппортунизма. Поэтому когда стоит выбор между более или менее полным контрактом, то при подготовке этого контракта всег­да достигается некий компромисс между защитой от оппортунистиче­ского поведения, с одной стороны, и способностью гибко приспосабливаться к меняющимся обстоятельствам - с другой.

Описанные выше причины неполноты контракта можно опреде­лить одним понятием - «ограниченная рациональность» экономиче­ских агентов, которое ввел в научный оборот Г. Саймон, утверждав­ший, что разум человека - это ограниченный ресурс и его также нужно экономить.

Хозяйственная практика выработала три основных типа контракта, каждый из которых имеет определенные свойства и свою преимуще­ственную область применения.

Таблица 5.1 Основные типы контрактов

1. Классический контракт носит безличный характер, и его отличи­тельной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов («если... то» от англ. «if …it»). Поэтому все возможные будущие события сводятся в нем к настоящему моменту. В классическом контракте не имеет значения личность контрагента - его участником может быть лю­бой. Классический контракт тяготеет к стандартизации. Записан­ные условия сделки имеют в нем перевес над устными, основной ак­цент делается на формальных документах. С выполнением сделки он прекращает существование. Способ организации сделки - рынок. Контракт носит двусторонний характер: четко оговариваются санк­ции за нарушение контракта, а все споры по нему решаются в суде. В основе этого типа контракта лежит классическое договорное пра­во. Примером классического контракта могут служить контракт на поставку или контракт на покупку.

Неоклассический контракт - это долговременный контракт в усло­виях неопределенности. Не все будущие события могут быть огово­рены в качестве условий при его подписании. Оптимальную адап­тацию к некоторым событиям невозможно предвидеть, пока они не произойдут. Поэтому участники такого контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решение которой обязуются вы­полнить в случае наступления неоговоренных в контракте событий, поэтому контракт приобретает трехсторонний характер. Споры по нему решаются не судом, а органами арбитража. Способ организа­ции сделки при неоклассическом контракте - гибридная (смешан­ная) форма. Примером неоклассического контракта может служить трудовое соглашение.

Гибридная форма сделки - это специализированный способ органи­зации сделки (governance structure), сочетающий в себе как элементы рынка, так и иерархии (или планирования и административного управ­ления), применяющийся в условиях достаточно сильной двусторонней зависимости контрагентов и предполагающий достижение компромис­са между интенсивностью стимулов и возможностью приспособления к непредвиденным обстоятельствам. Понятие «гибридной формы сдел­ки» предложил О. Уильямсон.

В качестве примеров гибридных форм сделки можно привести:

Долгосрочные контракты (на 30 и более лет), заключаемые, к приме­ру, между электростанцией и угледобывающей станцией;

Эксклюзивные дилерские контракты - соглашения о том, что поку­патель будет покупать весь товар данного типа только у одного про­давца и воздерживаться от покупки конкурирующих товаров;

Связанные продажи (англ. tie-in sales), при которых продажа организуется таким образом, что покупатель не может приобрести нужные

ему товар и услуги, не приобретая чего-либо еще у данного произво­дителя. Например, продажа продукции через сеть эксклюзивных ди­леров вынуждает потребителей приобретать дополнительные услу­ги в этой же сети;

Франчайзинг - контракт, предоставляющий независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизне­са материнской компании на определенный срок (обычно на 20 лет, а в России - на 15 лет). За это право инвестор платит первоначаль­ный взнос и роялти (royalty), т. е. компенсацию за использование патентов, авторских прав, природных ресурсов и других видов соб­ственности, выплачиваемую в виде процента от стоимости продан­ных товаров и услуг, при производстве которых использовались па­тенты, авторские права и др.

3. Отношенченский (имплицитный (implicit contract), или обяза­тельственный), контракт) используется в условиях долговремен­ных, сложных, взаимовыгодных отношений между сторонами. Обо­юдная заинтересованность в продолжении отношений здесь играет решающую роль. Дискретность отношений, присущая двум преды­дущим формам контрактов, здесь полностью исчезает - отношения становятся непрерывными. Неформальные условия имеют перевес над формальными пунктами, иногда договор вообще не оформляется в виде документа. Личность участников здесь приобретает решающее значение. Поэтому споры разрешаются не путем обращения к фор­мальному закону или авторитету третейского лица, а в ходе нефор­мальных переговоров, двустороннего торга, обычно требующего об­ращения к вышестоящему в иерархии административному звену этой же организации. Нормой, на которую ссылаются стороны, служит не первоначальный контракт, а все отношение в целом. Примером такого типа контракта может служить так называемый психологи­ческий контракт, основу которого составляют вопросы организа­ционной культуры и мотивации работника, связанные с обязатель­ствами долгосрочной заботы о сотруднике (к примеру, продвижение по службе, конкурентная зарплата и т. д.) со стороны работодателя, и ожидание в обмен на лояльность добросовестной работы нанима­емого работника.

Однако иерархия имеет свои недостатки, которые связаны со сле­дующими издержками:

У менеджеров внутренних подразделений более слабые стимулы к максимизации прибыли (снижению издержек, повышению каче­ства, к инновациям);

В рамках иерархии появляются значительные бюрократические из­держки.

Согласно К. Менару, можно выделить четыре основных фактора, определяющих различия между типами контрактов.

1. Срок действия контракта. Продолжительность контракта, как пра­вило, связана с основными характеристиками сделки. Чем более специфичны инвестиции, чем большее значение имеет непрерыв­ность сделки, тем более длительным будет срок, на который заклю­чается контракт.

2. Степень полноты контракта в отношении переменных, которые опре­деляют адаптацию к непредвиденным обстоятельствам: цен, качества, количества, штрафных санкций. Проведенные эмпирические иссле­дования показали, что степень полноты контракта возрастает с уве­личением специфичности ресурсов и уменьшается по мере увеличе­ния неопределенности. Это означает, что достигается определенный компромисс между гарантиями, потребность в которых возрастает

с увеличением зависимости, и гибкостью, которая требуется из-за меняющихся условий реализации сделки.

3. Стимулы, т. е. механизмы, использующиеся в контрактах, которые можно свести к следующим категориям: сдельная оплата труда, по­часовая оплата труда, распределение акций между работниками, до­ход на активы, выплачиваемые собственникам, и рента, которая де­лится между участниками совместного проекта.

4. Процедуры принуждения к исполнению контракта.

Каждой контрактной форме соответствует специфический меха­низм управления договорными отношениями.

1. Безличный рыночный механизм. Подходит к одноразовым и повто­ряющимся сделкам по поводу стандартных товаров.

2. Арбитраж. Распространяется на нерегулярные сделки по поводу то­варов средней и высокой степени специфичности.

3. Двусторонняя структура управления. Это тип характерен для отношенческих контрактов. Сфера применения такого механизма управ­ления - регулярные сделки по поводу товаров средней степени спе­цифичности.

4. Унитарное управление (иерархия). Отношения между участника­ми договора регулируются прямыми командами и приказами, а не рыночными сигналами.

Итак, все типы контрактов отличаются той ролью, которую игра­ет в них цена, степенью специфичности ресурсов, которые являются предметом сделки, а также наличием специальных гарантий выполне­ния обязательств, закрепленных в контракте. Эти характеристики кон­трактов и альтернативных способов организации сделки можно пред­ставить в виде следующей таблицы.

Таблица 5.2

Типы контракта и альтернативные способы организации сделки

План лекционного занятия

Сущность теории контрактов.

Теория прав собственности и теория трансакционных издержек легли в основу теории контрактов.

Теория контрактов рассматривает обмен правами собственности по каналу, что и является контрактом, который фиксирует, какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче.

Любой акт обмена понимается в неоинституционализме как обмен «пучками прав собственности». Каналом, по которому они передаются, служит контракт. Он фиксирует, какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче. Интерес экономистов к реально существующим контрактам также пробудили работы Р. Коуза (в моделях общего равновесия присутствовали только идеальные

Джозеф Стиглиц

контракты, в которых все возможные будущие события были заранее учтены).

Асимметричность информации, проблема координации и теория доверия в контрактных отношениях.

Некоторые сделки могут совершаться мгновенно, прямо на месте. Но

очень часто передача прав собственности носит отсроченный характер, представляя собой длительный процесс. Контракт в таких случаях превращается в обмен обещаниями. Тем самым контракт ограничивает будущее поведение сторон, причем эти ограничения принимаются добровольно.

Теория « Доверия» :

, где р – вероятность честного поступка, (1 –

р) – вероятность обмана, L – max проигрыш, G – max выигрыш.

Чем выше величина проигрыша относительно выигрыша, тем выше должен быть уровень доверия.

Пример, «Двенадцать стульев 1 »: «Утром – деньги, вечером – стулья». Даже, если все участники сделки ведут себя согласно нормам и оппортунизм

1 Олейник А.Н. Институциональная экономика. – М.: ИНФРА – М, 2011. – С. 231.

исключен, никто из них не может предугадать с уверенностью развитие событий. Никто не знал в момент заключения контракта, находятся ли в стульях искомые Остапом сокровища. Попробуем с учетом этого смоделировать контракт о купле-продаже стульев.

предоплата

принести стулья

не приносить

В игре получается 6 исходов. И если проблема зависимости выигрыша Остапа от действий

машиниста сцены находит свое

принести стулья

решение при наличии любого

«сокровища»

предоплата

отличного от нуля уровня доверия Остапа к последнему

приносить

(L = 20, G = + ∞, P/1 – p > L / G

=> p > 0), то проблема зависи-

Рис. 3 . 3 . Исходы игры « 12 стульев»

мости выигрыша Остапа от наличия в стульях сокровищ остается

неразрешимой. p 20

=> р > 0, т.к. функция стремится к ∞.

1 p 〉 

Виды контрактов и влияние на них наличие трансакционных затрат.

Контракты бывают явные и неявные, кратко- и долгосрочные,

индивидуальные и коллективные, нуждающиеся и не нуждающиеся в третейской защите и т.д. Все это многообразие контрактных форм стало предметом всестороннего изучения. Согласно неоинституциональному подходу, выбор типа контракта всегда диктуется соображениями экономии трансакционных издержек. Контракт оказывается тем сложнее, чем сложнее вступающие в обмен блага и чем сложнее структура относящихся к ним трансакционных издержек.

Положительные трансакционные издержки имеют два важных следствия. Во-первых, из-за них контракты никогда не могут быть полными: участники сделки будут неспособны заранее предусмотреть взаимные права и обязанности на все случаи жизни и зафиксировать их в контракте. Во-вторых, исполнение контракта никогда не может быть гарантировано наверняка: участники сделки, склонные к оппортунистическому поведению, будут пытаться уклониться от ее условий.

Эти проблемы - как приспосабливаться к неожиданным изменениям и как обеспечить надежность исполнения принятых обязательств - встают перед любым контрактом. Чтобы успешно решать их, экономические агенты, по

выражению О. Уильямсона, должны обмениваться не просто обещаниями, а

обещаниями, заслуживающими доверия. Отсюда потребность в гарантиях, которые бы, во-первых, облегчали адаптацию к непредвиденным событиям в течение срока действия контракта и, во-вторых, обеспечивали его защиту от оппортунистического поведения. Рассмотрим механизмы, побуждающие или принуждающие к исполнению контрактных обязательств:

Простейший из таких механизмов - обращение в случае нарушений в суд. Но судебная защита срабатывает далеко не всегда. Очень часто уклонение от

условий контракта не поддается наблюдению или недоказуемо в суде. Экономическим агентам не остается ничего другого как защищать себя самим, создавая частные механизмы урегулирования контрактных отношений.

С одной стороны, можно попытаться так перестроить саму систему стимулов, чтобы все участники оказались заинтересованы в соблюдении условий контракта - не только в момент его заключения, но и в момент исполнения. Пути подобной перестройки разнообразны: предоставление залога,

забота о поддержании репутации, публичные заявления о взятых обязательствах и т.д. Все это сдерживает постконтрактный оппортунизм. Скажем, когда информация о любых нарушениях сразу же делается всеобщим достоянием, угроза потери репутации и вызванных этим убытков останавливает потенциальных нарушителей. Контракт в таком случае становится

«самозащищенным» - конечно, лишь до известных пределов.

С другой стороны, можно договориться о каких-то специальных процедурах, предназначенных для контроля за ходом исполнения сделки. Например, об обращение в спорных случаях к авторитету третьего лица (арбитра) или о проведение регулярных двусторонних консультаций. Если участники заинтересованы в поддержании долгосрочных деловых отношений, они будут пытаться преодолевать возникающие трудности такими внеюридическими способами.

Разные контрактные формы подпадают под действие разных

«регуляционных структур». Механизмом, регулирующим простейшие контракты (их называют «классическими»), О. Уильямсон считает рынок; механизмом, регулирующим сложные контракты (их называют

«отношенческими») - иерархическую организацию (фирму). В первом случае отношения между участниками носят краткосрочный и безличный характер, и все споры решаются в суде. Во втором, отношения приобретают длительный и персонифицированный характер, а споры начинают решаться путем консультаций и неформальных переговоров. Примером «классического контракта» служит покупка на бирже партии зерна или нефти, примером

«отношенческого контракта» - сотрудничество между фирмой и проработавшим в ней много лет и накопившим уникальные навыки работником (наглядный пример из другой сферы брачный контракт).

Представители теории контрактов

Таблица 3 . 4

Ян Р. Макнил автор «Реляционной теории контракта». Действие такого контракта основано на отношениях доверия между сторонами. Явные условия договора только наброски, так как есть неявное условия и договоренности, которые определяют поведение сторон. Примером реляционного контракта может быть «Комплексная форма соглашения», США (Integrated Form of Agreement -IFoA) - разработана для Саттер проектов (Sutter Health projects) в области здравоохранения в Калифорнии и используется некоторыми другими поставщиками медицинских услуг.

Вопросы для повторения

Ян Р. Макнил

Как институциональная среда влияет на выбор контрактных форм?

С какого рода проблемами, вызванными ассиметричной информацией, сталкиваются страховые компании? Как их можно решить с помощью изменения форм заключения контракта?

Какие основные причины заключения неполных контрактов изучаются в рамках теории контрактов?

Институциональная экономика: Гл. 1.4. Теория оптимального контракта: моделирование контрактных отношений (С. Соссье): Учебник / Под ред. А.Н. Олейника. – М.: ИНФРА – М, 2005. – 704 с.

Олейник, А. Тюремная субкультура в России: от повседневной жизни до государственной власти / А. Олейник. – М.: ИНФРА-М, 2001. - 418 с.

Олейник, А. «Бизнес по понятиям»: об институциональной модели российского капитализма / А. Олейник // Вопросы экономики. – 2001. - №5. - С. 4-25.

Смотрицкая, И. Институт контрактных отношений на рынке государственных заказов / И. Смотрицкая, С. Черных // Вопросы экономики. – 2008. - №8. - С. 108-118.

Тамбовцев, В.Л. Введение в экономическую теорию контрактов / В. Л. Тамбовцев. – М.: ИНФРА-М, 2004. – 144 с.

Шаститко, А. Достоверные обязательства в контрактных отношениях / А. Шаститко // Вопросы экономики. – 2006. - №4. - С. 126-143.

Юдкевич, М.М.Основы теории контрактов: модели и задачи: Учеб. Пособие /

М.М. Юдкевич, Е.А. Подколзина, А.Ю. Рябинина. – М.: ГУ ВШЭ, 2002. – 352 с.

Прежде чем приступить к анализу контрактов, дадим определение этого понятия.

Контракт – это юридически обязательное соглашение между двумя или несколькими лицами, в котором определяются действия, подлежащие исполнению с их стороны, и ответственность за выполнение или невыполнение этих действий.

Синоним слова «контракт» ‒ договор. Договор обычно содержит сведения о его участниках, изложение предмета, сущности сделки, обязательства договаривающихся сторон, условия осуществления договора, способы оплаты за предоставленные товары, работы, услуги, формы ответственности за невыполнение принятых обязательств, условия расторжения или продления договора, юридические адреса сторон. Договор скрепляется подписями полномочных представителей договаривающихся сторон и печатями. Существует множество видов договоров, определяемых их предметом, содержанием и тем, кто в них участвует.

Контракты представляют собой правила, координирующие различные обмены. Наиболее распространенной формой являются рыночные обмены. Обменом мы будем называть перераспределение прав собственности на те или иные блага между двумя или небольшим числом агентов. Такое перераспределение сопряжено с принятием решений его участниками. Результаты перераспределения прав собственности (обмена) зависят от того, как, при каких условиях принимают решения его участники. Эти условия, или ситуации, принятия решений важно различать по признакам избирательности и симметричности.

По признаку избирательности субъекты имеют возможность выбрать контрагента, предмет и пропорции обмена, а неизбирательные такой возможности не имеют.

По признаку симметричности возможности могут быть симметричными и асимметричными. В рамках симметричности возможности выбора одинаковы для всех сторон, а в рамках асимметричности – неодинаковы.

В новой институциональной экономической теории контракт рассматривается как разновидность институционального соглашения. В развитых странах контракты ‒ это норма взаимодействия агентов в экономической сфере и в других областях деятельности.

В рамках классического контрактного права процесс обмена может быть облегчен путем увеличения дискретности и «презентативности» соглашений. Под презентативностью понимается желание как можно полнее описать будущую ситуацию с позиций ее сегодняшнего понимания. Это значит, что все относящиеся к делу изменения, требующие адаптации, заранее оговариваются и рассчитывается вероятность различных сценариев развития ситуации.

Выделяют следующие виды контрактов:

1. Формальный контракт – контракт, в которых четко прописаны все правила соглашения, а также способ урегулирования конфликтов и механизм исполнения взятых обязательств (например, договор об открытии счета в банке).

Заключение полного контракта предполагает, что в нем могут быть зафиксированы все значимые параметры соглашения. В реальной жизни этот вид контракта заключить невозможно, так как в нем отсутствует такое качество, как предвидение.

В условиях полноты контракта выделяют несколько характеристик контрактных отношений.

1. Личные качества участников такого взаимосогласованного обмена не влияют на его условия, т.е. необязательным является соответствие сторон друг другу.

2. После определения сути соглашения стороны, осуществляющие обмен, в первую очередь руководствуются юридическими нормами и формализованными условиями договора.

3. Точно определяются средства преодоления трудностей с реализацией контракта. Решение споров, возникающих между участниками подобных соглашений, может происходить в гражданском суде. Услуги третьей стороны необходимы лишь для обеспечения достоверности угрозы наказания, поскольку решение суда изначально очевидно. Если становится ясно, что один из контрагентов нарушил условия договора, то отношения с ним сразу же прерываются, т.е. трансакция самоликвидируется.

2. Полный контракт (complete contract) можно охарактеризовать как «завершенный, т.е. выполненный, контракт». Это понятие ввели П. Милгром и Дж. Роберте. Они кратко описывают разные способы адаптации контракта к ограниченной рациональности, а также предлагают классификацию несовершенных контрактов.

3. Неполные контракты определятся следующими видами:

1. Точковые контракты характеризуются своей минимальной защищенностью, минимальной прописанностью.

2. Отношенческие, или реляционные, контракты. Понятие «отношенческий контракт» ввел О. Уильямсон. Отношенческие контракты, как и точковые, не прописывают всей цепочки последовательных действий. Они концентрируются на описании целей и принципов взаимодействия сторон.

3. Контракты найма. Они могут включать и контракты привлечения финансовых средств фирмы.

4. Имплицитные (безусловные) контракты. Имплицитный контракт отличается тем, что он не заключается. Предполагается, что человек просто обязан его выполнять, потому что так принято вести себя в обществе.

4. Классический контракт является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство.

Причины неполноты контрактов могут быть следующие:

Положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за ограничений лексического аппарата;

Контрагенты ввиду ограниченной рациональности часто упускают важные переменные, относящиеся к выполнению контракта, особенно если они не могут с легкостью оценить влияние этих переменных на реализацию контракта;

В большинстве случаев стороны действуют в условиях структурной неопределенности, т.е. не могут знать вероятности наступления будущих событий;

Выявление всей относящейся к делу информации, известной одной из сторон или не известной никому из участников контракта, приводит к увеличению выгод одной или обеих сторон, однако увеличивает также предконтрактные трансакционные издержки поиска информации и ведения переговоров, на которых рациональные агенты склонны экономить;

Стороны могут счесть более выгодным не раскрывать друг другу информацию, что приведет к увеличению индивидуального выигрыша одного из контрагентов;

Стороны могут намеренно заключать неполные контракты, перекладывая издержки по дополнению контракта на третью сторону.

5. Неоклассический контракт является неполным, предполагает непрерывность отношений сторон при возникновении конфликтной ситуации до завершения сделки. Гарант выполнения контракта – третья сторона.

6. Отношенческий контракт является неполным, предполагает длительное сотрудничество сторон. Гарант выполнения контракта – один или оба контрагента.

Таким образом, контракты различаются по степени полноты описания условий осуществления взятых обязательств и методу контроля за их исполнением. В этом смысле выделяют классический, неоклассический и отношенческий контракты.

Выделяют основные составляющие контракта:

1. Предмет контракта.

2. Размер возмещения, получаемого участниками за свои действия (вознаграждения, выгоды).

3. Правила и процедуры, которые используются сторонами в обусловленных контрактом действиях в будущем. Конфликты возможны даже при совсем не сложных контрактах. Их причины многообразны. Поэтому в контракте должны быть прописаны процедуры урегулирования конфликтных ситуаций: возмещение денег за некачественный товар, обращение в суд.

4. Ожидаемое поведение.

Структура контракта

1. Размер. Он может быть объективный (это размер по отношению к представлениям судебной инстанции) и субъективный (он связан с «эффектом богатства». Чем больше ваш капитал, тем меньшую долю в нем занимает сумма определенного контракта, благодаря чему субъективный размер контракта разный для участников).

2. Продолжительность. Контракты могут быть любой продолжительности.

4. Частота. Контракт может быть разовый и повторяющийся.

5. Формальность. Контракт бывает писаный и неписаный.

6. Реальное равенство или неравенство участников. Контракт не обязательно должен быть зафиксирован на бумаге. Существует множество стандартных контрактов, которые составляются в присутствии третьих лиц.

Контракт двусторонняя (или многосторонняя) законная трансакция, в которой две стороны (или много сторон) согласились на определенные взаимные обязательства.

Основополагающими принципами контрактных обязательств являются: 1) свобода контракта, т. е. свобода заключения, определения содержания и формы контракта, свобода выбора контрагентов; 2) ответственность за выполнение контракта, т. е. нарушение условий контракта служит основанием для привлечения нарушителя к ответственности.

Классификации контрактов С правовой точки зрения выделяются следующие типы контрактов. 1. Контракт купли-продажи предполагает на основе соглашения передачу на постоянной основе прав собственности на соответствующий актив от одной стороны к другой. 2. Контракт найма существует в двух видах: контракт найма физического объекта (аренда) и контракт найма личной собственности.

С правовой точки зрения выделяются следующие типы контрактов. 3. Трудовой контракт подразумевает выполнение действий одного индивида (наемного работника) в соответствии с инструкциями другого (работодателя). 4. Кредитный контракт. Выделяется не во всех правовых системах.

Классификации контрактов с экономической точки зрения полные и неполные; классические, неоклассические и отношенческие; явные и неявные; обязывающие и необязывающие; формальные и неформальные; краткосрочные и долгосрочные; стандартные и нестандартные (комплексные); самовыполняющиеся и защищенные с помощью третьей стороны; индивидуальные и коллективные; контракты в условиях информационной симметрии и асимметрии; контракты с верифицируемой и неверифицируемой судами информацией; контракты, заключенные от собственного имени или по поручению,

Выделяются несколько важных параметров, по которым могут различаться контракты: 1) периодичность взаимодействия между экономическими агентами; 2) наличие неопределенности; 3) степень специфичности ресурса, использование которого оговаривается в контракте; 4) механизм защиты контрактов; 5) срочность; 6) стандартность; 7) механизм возобновления и адаптации.

Классический контракт – это двусторонний контракт, основанный на существующих юридических правилах, четко фиксирующий условия сделки, предполагающий санкции в случае невыполнения этих условий и решение споров в суде.

Неоклассический контракт – это долгосрочный контракт в условиях неопределенности, когда невозможно заранее предвидеть все последствия заключаемой сделки

Сравнительная характеристика классического, неоклассического и отношенческого контрактов Характеристики контракта 1. Срок 2. Механизм пролонгации 3. Формализация 4. Механизм защиты 5. Стандартность 6. Полнота 7. Механизм адаптации Классический Неоклассический Отношенческий Краткосрочный Может быть долгосрочным Долгосрочный Отсутствует, самоликвидирующийся контракт Предполагается Имеется Формализованный Как правило, неформальный Защищен с помощью третьей стороны – суда Защищен с помощью третьей стороны – Самовыполняющийс специализированного я суда Стандартный Нестандартный Полный Неполный Отсутствует Имеется Неполный Имеется, играет важную роль

Условия классического контракта не зависят от особенностей контрагентов, соответствие сторон другу не имеет значения. Механизм адаптации в классическом контракте отсутствует, так как в противном случае он привел бы к избыточным издержкам. Формализованность контракта в первых двух случаях важна, чтобы при необходимости можно было обратиться в суд, но для классического контракта достаточно общих гражданских судов, а для неоклассического требуется арбитраж или специализированные суды.

В условиях отношенческого, самовыполняющегося контракта нецелесообразно обращаться к третьей стороне из-за риска прерывания трансакции, а значит, потери специфических активов. Споры решаются в ходе неформальных переговоров, двустороннего торга. Трудовые контракты являются одним из основных примеров отношенческих контрактов.

Механизмы, побуждающие или принуждающие к исполнению контрактных обязательств: обращение в случае нарушений в суд. договор о каких-то специальных процедурах, предназначенных для контроля за ходом исполнения сделки.

Разные контрактные формы подпадают под действие разных «регуляционных структур» . Механизмом, регулирующим простейшие контракты (их называют «классическими»), О. Уильямсон считает рынок; механизмом, регулирующим сложные контракты (их называют «отношенческими») - иерархическую организацию (фирму). В первом случае отношения между участниками носят краткосрочный и безличный характер, и все споры решаются в суде. Во втором, отношения приобретают длительный и персонифицированный характер, а споры начинают решаться путем консультаций и неформальных переговоров.

Вклад авторов теории контрактов в историю экономической мысли Представитель Основной труд Оливер Итон Уильямсон «Экономические институты капитализма» , 1985. Джозеф Юджин Стиглиц «Экономика государственного сектора» , 1997. Ян Родерик Макнил «Куда контракты? » («Whither Contracts? »), 1969.

Лауреатами Нобелевской премии 2016 года по экономике стали экономисты Оливер Харт, профессор Гарвардского университета (США), и Бенгт Холмстрём, профессор Массачусетского технологического института (США). В сообщении Нобелевского комитета отмечается, что премии удостоены их работы, посвященные теории контрактов в экономике.

Объявляя имена очередных лауреатов, Нобелевский комитет отметил, что их анализ оптимальных условий заключаемых контрактов представляет основу для них во многих областях – от законодательства по банкротствам до политических решений. О некоторых положениях теории контрактов и работ нынешних лауреатов мы говорим с заместителем директора исследовательского института “Центр развития” Высшей школы экономики в Москве Валерием Мироновым .

– Работы Оливера Харта и Бенгта Холмстрёма, отмечает также Нобелевский комитет, проливают свет на то, как контракты помогают урегулировать конфликты интересов. Можно ли говорить о том, что именно к этому и сводится сама суть теории контрактов в экономике? Или это – не совсем так?

– Теория контрактов имеет дело с различными их видами – это и трудовые договоры, и кредитные договоры, и договоры страхования… И в ходе их составления возникает необходимость не только примирения противоречивых интересов, но и ряд других проблем. Они связаны, например, с “ограниченной рациональностью” экономических субъектов, когда они не очень-то и стараются найти оптимальное решение, а также с “оппортунистическим поведением”, когда стороны преследуют некие свои частные интересы, которые могут наносить ущерб другой стороне договора. Поэтому, помимо разрешения конфликтов, теория контрактов занимается и такими вопросами, как повышение доверия между сторонами или разработка общих условий контрактов и соглашений. Но важно понимать, что эта теория не дает однозначных ответов, какими именно должны быть кредитные договоры, договоры страхования или трудовые договоры? Она акцентирует внимание на том, что оптимальность договора зависит от условий его подписания в конкретной ситуации и контекста.

Инструменты же, которые эта теория предоставляет, позволяют не только находить оптимальные решения, но и видеть ловушки, которые могут возникать в ходе подготовки тех или иных соглашений. В итоге теория контрактов помогает сконструировать и лучшие договоры, которые повышают качество как государственного управления, так и взаимодействия частного сектора и государственного, а также внутри самого частного сектора.

В этом случае “дамоклов меч” увольнения будет стимулировать менеджера работать более-менее добросовестно

​– В работе 1979 года, которую упоминает Нобелевский комитет, профессор Бенгт Холмстрём показал, в частности, что некий оптимальный контракт работодателя и наемного работника должен предусматривать привязку вознаграждения последнего к самым разным факторам. А не только, скажем, к динамике цены акций компании, если речь идет об оценке эффективности ее руководителя: ведь эта цена определяется и многими факторами текущей рыночной конъюнктуры, которые от него вообще никак не зависят. Но вроде это и так очевидно…

– С одной стороны, принцип, который был выдвинут авторами в работе 1979 года – принцип информативности, отнюдь не говорит о том, что вознаграждение менеджера должно зависеть от максимального количества факторов. Оно, скорее, должно зависеть от результата, на который он может или не может повлиять. Например, привязать оплату менеджера не к динамике акций этой компании, а к среднему для этой отрасли изменению котировок, то есть росту акций и других предприятий, где у менеджеров – сходные условия работы. Таким образом, данный руководитель будет заинтересован в том, чтобы перенимать опыт других компаний отрасли или заниматься конкурентной “разведкой” – в каких-то законодательно определенных пределах, разумеется. Таким образом, не включая в договор с ним слишком много факторов, мы будем стимулировать человека на достижение значительно лучших результатов. И, кстати, общий принцип, который описывает эта работа, сводится к тому, что если индустрия подвержена высокому риску, то следует делать акцент на фиксированной оплате труда руководителя. То есть давать ему больше свободы и меньше факторов включать в договор с ним о найме. И наоборот, если работа компании происходит в более стабильной обстановке, то можно вводить в раздел трудового договора, связанный с вознаграждением, больше факторов, характеризующих работу менеджера.

– Что имеется в виду под высокими рисками? Как раз – непредсказуемые риски рыночной конъюнктуры?

– Под риском здесь имеется в виду, когда результат деятельности компании зависит не только от прогнозируемых усилий команды управленцев, но и от непрогнозируемых факторов. Таких, например, как изменение мировых цен, если, скажем, это связано с добычей нефти. Или ухудшение ситуации в мировой экономике, если бизнес компании сильно зависит от этого фактора. В таких случаях, увязывая напрямую доходы менеджера с результатами бизнеса компании, мы фактически будем наказывать его за те неудачи, которые он никак не мог предотвратить.

Эта теория не дает однозначных ответов, какими именно должны быть кредитные договоры, договоры страхования или трудовые договоры...

– ​Главная идея другой из упомянутых работ, профессора Оливера Харта в 80-е годы, – контракт не должен просто определять, что именно каждая из сторон должна делать в неких будущих ситуациях. Лучше, если он определит, кто именно будет решать, что делать в тех ситуациях, когда стороны по каким-то причинам не могут прийти к согласию. И каков же главный вывод?

– Помимо “полных” контрактов в экономике существуют и “неполные” контракты. Они предполагают некие переменные, которые просто не могут быть прописаны в контракте наперед. Никто не знает, как условия могут вдруг измениться… Вот почему так важно заранее определить роль каждого из участников в той или иной ситуации в будущем. Причем кто-то при этом получит преимущество, тогда как другой должен будет подчиниться. Но в итоге, как показали авторы, это оказывается выгодным для всех участников.

В таких случаях, увязывая напрямую доходы руководителя с результатами бизнеса компании, мы фактически будем наказывать его за те неудачи, которые он никак не мог предотвратить

​– “Неполные контракты”, как отмечает и Нобелевский комитет, часто используются в финансовой сфере. Скажем, есть собственник каких-то денег или целой компании, и есть нанимаемый им менеджер. Последний призван управлять вверенными ему активами – с выгодой как для собственника, так и для самого себя или своей компании. И собственник денег может, например, получать определенный процент от прибыли, которую принесет деятельность управляющего. Но при этом собственник, естественно, не имеет возможности контролировать абсолютно все действия управляющего. Что, в свою очередь, может открывать последнему, скажем так, широкое поле для финансовых “маневров”, которые могут идти вразрез с планами собственника. И такого рода ситуации также нашли отражение в работах нобелевских лауреатов 2016 года по экономике. К чему сводятся их выводы?

– В этом случае будет лучше, если контракт составлен таким образом, чтобы менеджер регулярно переводил какую-то фиксированную, но достаточно высокую плату собственнику, а все остальное оставлял себе. Тогда статистически за ряд лет достигается лучший результат, чем если собственник активов будет получать ежегодные платежи в виде процента от полученной прибыли. А в целом же, исходя из теории “неполных” контрактов, до тех пор, пока фирма показывает достаточно хорошие результаты деятельности, больше свободы должно быть у наемного управляющего. Но как только результаты резко ухудшаются, собственник, в полном соответствии с контрактом, должен иметь право уволить управляющего, чтобы нанять другого. В этом случае “дамоклов меч” увольнения будет стимулировать работать более-менее добросовестно.

Напомним, Нобелевская премия по экономике была учреждена Центральным банком Швеции в 1968 году – по случаю 300-летия основания банка и как премия “памяти Альфреда Нобеля”. Впервые она была присуждена в 1969 году – соответственно, теперь премия будет вручена в 48-й раз.

Согласно же завещанию самого шведского промышленника и изобретателя, премии его имени присуждаются, начиная с 1901 года, в пяти номинациях – физика, химия, медицина, литература, а также премия мира.